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          1. 業務理論知識考試試題

            一、單選題
            基本信息:
            姓名:
            機構號:
            柜員號:
            1.在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系,為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆()的,應當識別客戶身份,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
            2. 自然人客戶的“身份基本信息”(自然人客戶9要素)包括客戶的姓名、性別、()、住所地或者工作單位地址、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
            3. 金融機構應當在大額交易發生之日起()內以電子方式提交大額交易報告。
            4. 現有一名非自然人客戶其股東及出資情況為甲出資25%、乙出資20%、丁出資5%、丙出資50%,在不考慮其他表決權影響力的情況下,則控股股東為()
            5.人民幣紙幣票面有撕裂,有哪種情況之一的,為不宜流通人民幣()。
            6.一般網點每日營業前每個現金尾款箱中小面額人民幣備付金最低限額為每種券別()張(枚),總量()張(枚)?,F金服務示范網點可以結合實際情況,增大備付金數量。()
            7.以下不是2015年版第五套人民幣100元紙幣有防偽特征的是? ()
            8.金融機構應在新上崗或調崗現金從業人員上崗()內完成反假貨幣知識與技能培訓。
            9.客戶甲持假幣實物來到銀行網點申請冠字號碼查詢,結果顯示金融機構未付出假幣。以下為銀行辦理查詢業務步驟:
            ①受理冠字號碼查詢業務,核查客戶有效證件、辦理取款業務的證明資料
            ②請客戶填寫《人民幣冠字號碼查詢申請表》
            ③比照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》關于假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存
            ④在假幣實物上蓋章,按規定對假幣實物進行收繳,出具《假幣收繳憑證》;
            ⑤在冠字號碼系統或后臺進行查詢
            ⑥出具《人民幣冠字號碼查詢結果通知書》
            按業務辦理流程正確順序是()。
            10.根據人民銀行2018年16號文規定,同一個人在一家銀行開立的Ⅱ、Ⅲ類賬戶數量原則上分別不超過()個。
            11.Ⅲ類戶任意時點的賬戶余額不超過()元。
            12.取消企業銀行賬戶許可后,賬管系統中登錄商業銀行()操作員為注冊地在本地的企業開立基本存款賬戶。
            13.取消企業銀行賬戶許可后,銀行為企業開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應當( )將開戶信息通過賬戶管理系統向當地人民銀行分支機構備案,并在( )工作日內將開戶資料復印件或影像報送當地人民銀行分支機構。
            14.取消賬戶許可后,在事中管理中,要建立企業銀行賬戶核對機制,對賬頻率不低于()一次。
            15.開戶行對于有效期滿且未提前辦理展期手續和有效期限與展期期限合計達()而仍需使用的臨時存款賬戶,應要求存款人辦理銷戶手續,并根據有關開戶證明文件重新申請開立。
            16.大額支付系統的業務處理時間為()。
            17.客戶持一張出票日期為2022年9月23日的現金支票到我行辦理現金支取業務,則該現金支票的有效提示付款期限為():
            18. 為防范業務風險,小額支付系統處理貸記業務的金額上限暫定為()萬元。
            19.網上支付跨行清算系統實行()清算資金。
            20.下列哪一項為錄入錯誤允許修改的要素。()
            21.代收水、電、煤氣等公用事業費業務屬于下列哪種支付業務?()
            22.綜合柜員應根據客戶的賬戶性質、資金往來情況等, 合理控制客戶可領購的重要空白憑證種類和數量,原則上一次一種類的憑證不得超過()。
            23.各網點支行應根據本網點業務量的大小酌情領用,原則上一次不得超過()的用量。
            24.因客戶自行填錯而作廢或憑證丟失等原因,不能交回的重要空白憑證,客戶須填寫()
            25.綜合柜員交接時應由()在場監交
            26.各分支機構印章領取人領回印章后,應于領取當日交本機構()登記入冊。
            27.各網點印章使用人應在印章啟用前領用印章,領取印章后,默認啟用日期為()
            28. 對已簽約網上銀行對賬的賬戶,可通過網上銀行系統進行電子對賬,但每年至少應進行()紙質對賬單對賬。
            29.各分支機構發放對賬單時,應對開戶單位履行告知義務:“請于收到對賬單()日內返還對賬回執,逾期未返還的視同對賬正確”。
            30.內部和外部查閱會計檔案時應登記()
            二、多選題
            1.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定,假幣應該滿足以下條件:()。
            2.出現以下情況時,金融機構應當重新識別客戶。()
            3.大額資金交易的具體報告標準為()
            4.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則有()
            5.受益所有人識別分為了應識別、視同識別、免識別,其中視同識別是指可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人,下列哪些屬于視同識別類型:()
            6.客戶身份識別的要點為()
            7.第五套人民幣使用的無色熒光纖維,在紫光燈下呈現()。
            8.關于銀行業金融機構收繳假幣的程序,以下說法正確的是()。
            9.2015年版第五套人民幣100元紙幣較2005年版主要增加了()防偽特征。
            10.一般存款賬戶用于辦理存款人的下列()業務。
            11.有下列情形的,存款人應于5個工作日內向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請: ()
            12.取消企業銀行賬戶許可工作的主要對象包括()
            13. 以下哪些賬戶的開立仍需經過人民銀行核準?()
            14. 辦理支付結算應():
            15. 下列關于統一支付平臺柜面匯兌業務往賬說法正確的是()
            16. 下列關于統一支付平臺查詢交易說法正確的是()
            17. 普通貸記業務往賬錄入到賬方式選擇次日到賬,匯路可以選擇()
            18.我行直接參與加入中國人民銀行哪些支付系統。()
            19.超級網銀(網上支付跨行清算系統)的業務運行模式為:運行時序為( ),采?。? )的模式。
            20.本行員工不得為客戶()重要空白憑證
            21.重要空白憑證必須堅持()
            22.代發工資單位委托本行為其員工批量開立代發工資賬戶時,代發工資單位應先向經辦網點出具()
            23.電子驗印系統柜員分為()
            24.辦理批量代發工資業務必須堅持()原則。
            25.匯票上未記載付款地的,以下哪些可以認為是付款地()
            三、判斷題
            1.對評定為較高風險、高風險等級的客戶,至少每年調整一次風險等級。
            2.《中華人民共和國反洗錢法》自2007年1月1日起生效實施。
            3.一般情況下,若客戶無異常情況,可直接從高風險調整至低風險
            4.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣的縱向尺寸相同。
            5.2019年版第五套人民幣1元、5角、1角硬幣保持1999年版第五套人民幣1元、5角硬幣和2005年版第五套人民幣1角硬幣外形和外緣特征不變。
            6.任何人不得將重要空白憑證帶出營業場所,會計主管、網點負責人除外。
            7.各營業網點領用重要空白憑證時,應由會計主管或網點負責人填寫《重要空白憑證領用單》,加蓋預留印鑒向所屬管轄行辦理領用手續。
            8.綜合柜員出售重要空白憑證前,必須在憑證右上角加蓋或手寫開戶行全稱和開戶人賬號。
            9.嚴禁將重要空白憑證移作他用,不準在重要空白憑證上預先加蓋印章備用。凡應銀行簽發的重要空白憑證,嚴禁由客戶簽發使用。
            10.查詢,是指收到查詢行發出的查詢后,經過認真核實,查明情況和原因,并換人授權后給查詢行的一個回復。
            11.匯兌業務查詢查復,是指辦理票據貼現、質押、委托收款等業務時,為證實手持匯票的真偽,對票據的出票行為和票據的真實性進行的查詢查復業務。
            12.身份信息聯網核查的結果只代表確定核查證件的真實性,還需要判斷是否人證一致。
            13.對公客戶電匯憑證、轉賬支票、承兌匯票等如做刪除,系統已登記該憑證號,刪除后該原始憑證可以再次使用。
            14.小額日切時間為每天下午16:30,日切后系統日期為第二天日期。
            15.超級網銀的業務運行模式與小額支付系統相似:運行時序為7×24小時連續運行,采取定場次清算的模式。
            16.小額支付系統在國家法定工作日單筆的最高限額為50萬元(含)。
            17.銀行應明確專人負責銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理,負責對存款人開戶申請資料的審查。
            18.專用存款賬戶不得辦理現金收付業務。
            19.在賬管系統中備案企業類基本戶是2級操作員的工作權限。
            20.取消企業銀行賬戶許可后,所有的企業類和非企業類對公賬戶都不再實行生效日制度,即開立之日即可辦理收付款業務。
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